Купить новостройку от юридического лица подрядчика застройщика подводные камни

Купить новостройку от юридического лица подрядчика застройщика подводные камни

Приобретение недвижимости — само по себе ответственное дело, к которому нужно относиться с большой серьезностью, но, если речь идет о покупке квартиры у юридического лица, следует быть еще более внимательным. Такая необходимость связана с повышенным риском сделки, а также с повышенным уровнем мошенничества в этой сфере. Несмотря на всевозможные риски покупки, вполне возможно купить жилье у юридического лица и не пожалеть об этом. Прочитав данное руководство, вы тоже сможете минимизировать свои риски и обзавестись собственным жильем. Он диктует необходимость получения разрешения на отчуждение продаваемого недвижимого имущества у всех официальных учредителей юридического лица. Риски есть в каждой сделке по покупке квартиры, но в случае с приобретением жилья у юридического лица они более высокие.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Предыдущая статья: Обман при покупке квартиры. Следующая статья: Договор на покупку квартиры.

Нюансы покупки квартиры у подрядчика

Приобретение недвижимости — само по себе ответственное дело, к которому нужно относиться с большой серьезностью, но, если речь идет о покупке квартиры у юридического лица, следует быть еще более внимательным.

Такая необходимость связана с повышенным риском сделки, а также с повышенным уровнем мошенничества в этой сфере. Несмотря на всевозможные риски покупки, вполне возможно купить жилье у юридического лица и не пожалеть об этом. Прочитав данное руководство, вы тоже сможете минимизировать свои риски и обзавестись собственным жильем.

Он диктует необходимость получения разрешения на отчуждение продаваемого недвижимого имущества у всех официальных учредителей юридического лица. Риски есть в каждой сделке по покупке квартиры, но в случае с приобретением жилья у юридического лица они более высокие. Чтобы минимизировать подобные риски во время покупки, следует ответственно отнестись к проверке документов и самого объекта недвижимости. Также рекомендуется привлечь опытного риэлтора или агентство недвижимости, которые сделают практически всю работу за вас.

Порядок приобретения квартиры у юридического лица во многом схож с покупкой жилья у физических лиц. В зависимости от конкретного случая покупки недвижимости указанный ранее порядок может несколько изменяться или дополняться, и такие случаи будут подробно рассмотрены ниже. По своей сути покупка жилья в новостройке практически всегда является сделкой с юридическим лицом — застройщиком или агентством недвижимости.

По этой причине процедура имеет стандартный для таких случаев вид, однако рекомендуется уделить особое внимание нюансам:. Помните о возможном мошенничестве и рисках, которые существенно усиливаются при покупке недвижимости у юридического лица в новостройках.

Берегите свое время и деньги. Покупка квартиры на вторичном рынке, принадлежащей юридическому лицу, менее рискованная операция. Главный залог успеха — тщательная проверка документов продавца и реальная оценка приобретаемого объекта недвижимости.

Чтобы минимизировать возможные риски, можно обратиться к услугам профессионального агентства недвижимости или опытного по таким делам риэлтора. Приобретение недвижимости у юридического лица в ипотеку практически ничем не отличается от обычной сделки — здесь так же необходимо собрать и предоставить в банк определенный набор документов, произвести оценку недвижимости и отправить в банк оценочный сертификат. Главное отличие состоит в том, что деньги, выданные банком, будут отправлены не на счет физического лица как в обычном случае , а на расчетный счет организации, у которой приобретается недвижимость.

В некоторых случаях юридическое лицо может потребовать внесение первоначального взноса до оформления сделки, что является нормальной практикой. На практике могут возникнуть следующие ситуации, в ходе которых может быть потрачено время, деньги и право собственности на приобретенное жилье:. На практике могут встретиться и другие неприятные ситуации, в результате которых в лучшем случае будет потрачено время. Порядок оформления сделки аналогичен в случае покупки квартиры у частного лица. По крайней мере для покупателя принцип остается тем же: подписание договора, расчет и регистрация права собственности.

Документ-основание — бумага, задачей которой является подтверждение пути передачи квартиры в собственность юридического лица от предыдущего владельца. Здесь можно посмотреть, как выглядят технический паспорт на квартиру и кадастровый паспорт на квартиру. Оплата сделки с юридическим лицом может осуществляться одним из указанных способов:. Наличный расчет при сделке с юридическим лицом осуществлен быть не может — это касается и случая с приобретением недвижимости. Это следует учитывать перед совершением сделки.

При продаже недвижимости юридическое лицо подвергается налогообложению, которое в данном случае имеет свои особенности и зависит от категории, к которому лицо принадлежит. Так, известно, что сделки по продаже жилого имущества освобождаются от уплаты НДС. В таком случае, юридическому лицу будет необходимо оплатить только налог с полученной прибыли.

Риски покупателя действительно есть, но их можно значительно уменьшить, если взять на вооружение несколько простых правил:. Перед подписанием договора и перечислением денег тщательно проверьте все нюансы, а чтобы ничего не пропустить, пригласите опытного риэлтора. Будьте внимательны! Оформляя сделку по покупке объекта коммерческой недвижимости покупатель, кроме необходимости оформлять большое количество документов, получает еще и дополнительные риски, связанные с владением таким имуществом.

Как оформить сделку так, чтобы не пришлось отдавать в бюджет колоссальные суммы налогов в случае продажи, избежать судебных разбирательств с арендаторами, и просто не стать жертвой рейдерского захвата? Действующее законодательство оставляет достаточно возможностей, чтобы застраховать себя от неприятных ситуаций, связанных с покупкой и продажей коммерческой недвижимости. В зависимости от цели приобретения объекта, можно оформить покупателем:.

Основным фактором, который должен быть учтен при закрытии сделки, является рыночная и кадастровая стоимость объекта, ставка налога на недвижимость, установленная в конкретном регионе для этого типа объектов.

Выбирая юридический статус лица, которое выступает покупателем, необходимо учесть, что физическое лицо, даже если оформлено ИП, несет ответственность по имущественным делам всеми активами, которые находятся в его собственности. Если принимается решение о покупке объекта от имени юридического лица, желательно, чтобы владелец являлся единственным учредителем и имел право осуществлять все необходимые операции с имуществом предприятия. Идеальная правовая форма — ООО. Оформление коммерческой недвижимости в собственность физлица выгодно в том случае, если не планируется продажа объекта в ближайшее время.

Также облагаются налогом доходы, полученные гражданином от операций по сдаче в аренду собственного имущества. Основная проблема заключается в том, что базой для начисления служит кадастровая стоимость объекта. Ставка — достаточно высока, и способна превысить размер дохода от перепродажи имущества.

Оправдано оформление без участия юридического лица, если нет необходимости оформлять залог на купленную квартиру или офис. Существует несколько вариантов управления недвижимостью, при которых удастся сэкономить на налогах. Можно сдать объект в аренду собственной фирме например, ООО с последующим заключением договоров субаренды с арендаторами. В этом случае налог будет начислен на указанную в договоре сумму ежемесячной аренды. Оформление ИП дает возможность существенно снизить налоговую нагрузку как при оплате налога с дохода, так и в оплате налога на недвижимость или НДФЛ в случае продажи.

Единственное, о чем стоит позаботиться — документально подтвердить использование объекта в качестве источника дохода ИП. Документально нужно доказать, что имущество используется для предпринимательской деятельности, чтобы избежать оплаты налога на недвижимость. Упрощенная система предусматривает уплату только единого налога.

ИП также может рассчитывать на получение выгодного кредита при оформлении залога на коммерческую недвижимость. Условия коммерческой ипотеки более выгодны, чем займы для физических лиц. Оформление права собственности на юридическое лицо более выгодно, если предприятие — на упрощенной системе.

Снижается риск потери части имущества в результате семейных конфликтов, раздела имущества, судебных разбирательств по долговым обязательствам. Учредитель несет ответственность по всем претензиям кредиторов только в рамках собственной части уставного капитала. Если планируется продажа имущества на протяжении года, оптимальный выбор — создание ООО на общей системе налогообложения. База для уплаты налога на прибыль в этом случае будет минимальной, ведь в статьи расходов будет включена как стоимость приобретенного имущества, так и расходы на ремонт и обслуживание здания, что может превысить доход от продажи этого объекта.

Владение объектом коммерческой недвижимости — отличный способ пополнить на внушительную сумму оборотный капитал фирмы. Проценты по кредитам для бизнеса с залогом намного ниже, чем при потребительском кредитовании.

Рассрочка на коммерческую недвижимость возможна, если объект приобретается у застройщика. Срок действия таких договоров не превышает 3 лет.

Основное преимущество — низкая процентная ставка, или ее полное отсутствие при заключении договора на короткий срок 6 — 12 месяцев и большом размере аванса. Кроме этого, покупатель сэкономит на оформлении залога, оценке имущества и расходах на страхование. Существенный недостаток — отсутствие права собственности у покупателя до полного погашения стоимости объекта. Право собственности остается у кредитора.

Получить кредит на покупку коммерческой недвижимости может исключительно ИП или юридическое лицо. Но при необходимости оформить займ под залог уже имеющейся недвижимости, залогодателем может выступить и собственник — физлицо. Юридические лица получают дополнительную возможность увеличить расходы с включением в их состав всех платежей, связанных с получением и обслуживанием кредита: оплата оценки, оформления залога, сумма процентов и стоимость страхования.

Жилое помещение переоформить в коммерческую недвижимость целесообразно, если в собственности есть другие аналогичные жилые объекты. Воспользоваться льготой или освобождением от уплаты налога на недвижимость можно только по одному объекту определенного типа. Кроме того, выведенная из жилого фонда квартира может быть передана в аренду по минимальной цене ИП или юридическому лицу.

Сумма налога в таком случае сократится в разы. Под залог коммерческой недвижимости можно получить недорогой кредит, оформив квартиру в качестве залога. Переоформляя недвижимость в класс коммерческой, необходимо одновременно с процедурой осуществить регистрацию ИП или открытие ООО на упрощенной системе. Для получения разрешения на перевод недвижимости в класс коммерческой необходимо, чтобы объект не был предметом залога, а все обременения должны быть сняты.

Процедура получения разрешения может занять до 45 дней. Последующая перерегистрация длится 1 — 2 месяца. На форуме достаточно грамотных-толковых специалистов, в вопросе недвижимости вообще каждый второй наверное разбирается. Вопросы навскидку: -Квартплата будет больше -Сможешь ли там прописаться?

Ну может у юрлица быть прямо таки удачный, что прибыль появилась вдруг. Перевод помещений из жилых в нежилые производится в порядке, определяемом жилищным законодательством п.

Основным средством квартира является в том случае, если она приобретена для извлечения прибыли сдачи внаем или для нужд управления.

При исчислении налога на имущество у организации могут возникнуть вопросы, если сделка по купле-продаже квартиры носит разовый характер. Если юридическое лицо продает какой-то объект коммерческой недвижимости в Москве, то по НДС придется заплатить 18 процентов от всей суммы. Подоходным налогом при продаже недвижимости юридической особой облагается лишь прибыль, которая была получена в процессе сделки. Зачем необходимо такое согласие? Однако существует перечень имущества, которая не облагается НДС.

Облагается ли НДС продажа квартир. Ситуация: Что предусмотреть в договоре купли-продажи квартиры? Путеводитель по контрактной системе в сфере закупок. Закупка у единственного поставщика подрядчика, исполнителя 19 приобретение жилья экономического класса органами исполнительной власти местного самоуправления у юридических лиц согласно условиям договоров об освоении комплексном освоении территории в целях строительства жилья экономического класса п.

Частное лицо, как правило, требует внесения залога, который составляет 40 иногда 50 процентов от стоимости жилья перед тем, как будут оформлены все документы о передачи прав собственности на жилье. Часто неопытные представители юридических компаний просят показать им документы, которые подтверждают право собственности на объект, но забывают о том, что регистрационные органы, занимающиеся оформлением и регистрацией недвижимости в стране, отдают оригиналы документов прошлым владельцам недвижимости, даже если квартира уже давно была ими продана или поделена на части.

Многие юридические лица приобретают недвижимость в качестве капиталовложения.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Договор уступки права требования: купить квартиру от подрядчика

Минус новостроя: его неудобное месторасположение. Среди бывших владельцев могут оказаться несовершеннолетние, недееспособные или просто обделенные наследники. Кто такой застройщик? Самым безопасным для покупателя считается ДДУ. Здесь все понятно. Очевидный факт. Репутация агентства нарабатывается годами.

Покупка квартиры от юридического лица риски

К огда речь заходит о проблемных новостройках, многие реагируют подчеркнуто негативно. Можно услышать доводы: "Чем вы думали", "Не надо было покупать квартиры в таких домах", "Инвесторы сами виноваты". Это неправильные суждения.

Предыдущая статья: Обман при покупке квартиры. Следующая статья: Договор на покупку квартиры. Покупка квартиры у подрядчика — один из способов получения жилой площади, получивший распространение в настоящее время.

Покупка квартиры в новостройке — мечта миллионов россиян.

Содержание 1 Риски покупки квартиры у юридического лица 1. Приобретение недвижимости — само по себе ответственное дело, к которому нужно относиться с большой серьезностью, но, если речь идет о покупке квартиры у юридического лица, следует быть еще более внимательным. Такая необходимость связана с повышенным риском сделки, а также с повышенным уровнем мошенничества в этой сфере. Несмотря на всевозможные риски покупки, вполне возможно купить жилье у юридического лица и не пожалеть об этом.

Квартира от подрядчика как оформить покупку

Как покупать новостройку, какие документы необходимы для покупки квартиры в новостройке, какие схемы продажи строящихся квартир применяют Застройщики на первичном рынке жилья? Покупатель, как минимум, должен иметь представление об этих схемах, понимать, в чем их отличия между собой, и знать, какие виды договоров будут определять его права на будущее жилье. И несмотря на общеизвестный Договор долевого участия ДДУ , существуют и другие варианты покупки квартиры в новостройке об этом ниже.

Посмотреть результаты. Черные риелторы не дремлют, их жертвами могут стать одинокие старики, люди, зависимые от алкоголя или наркотиков, дети-сироты. Это их квартиры мошенники переоформляют на подставных лиц и выставляют на продажу, в хозяев выписывают и переселяют в глухомань.

Дмитрий Стасюлис: «Подрядчики вправе продавать квартиры в строящемся доме»

Приобрести квартиру в строящемся доме можно не только напрямую у застройщика, популярной практикой также является продажа такого жилья другими юрлицами или первыми дольщиками. Фактически в этом случае они продают не саму недвижимость, а переуступают свои права на неё…. Портал недвижимости superrielt. Это сделка по приобретению в незавершенном доме квартиры, ранее купленной у застройщика. Стоит отметить, что в недостроенном доме самого жилого помещения пока еще нет физически, он не имеет точного почтового адреса. То есть дольщик, заключивший ДДУ с застройщиком, передает покупателю право требовать у него передачу жилья после того, как дом достроят, и другие права и обязанности, которые предусмотрены ДДУ. Первая группа — оптовые инвесторы.

Стоит ли покупать квартиру в новостройке у подрядчика?

Посмотреть результаты. Черные риелторы не дремлют, их жертвами могут стать одинокие старики, люди, зависимые от алкоголя или наркотиков, дети-сироты. Это их квартиры мошенники переоформляют на подставных лиц и выставляют на продажу, в хозяев выписывают и переселяют в глухомань. Так как мошенникам надо действовать быстро, цены они обычно занижают. Второй повод насторожиться — продажа по доверенности. Мало того что она может быть фальшивой, так еще и действует документ до момента его отмены.

Покупка квартиры у юридического лица - риски покупателя и подводные камни Особенности и риски покупки квартиры у юридического лица ли вы купить квартиру в Одессе или приобрести апартаменты в Киеве. Все дело в том, что застройщик может привлекать подрядчиков по.

Скандальные новостройки: кто виноват и что делать

Буду ли я иметь в дальнейшем право на получение имущественного вычета? Есть очень выгодные предложения по покупки квартиры от подрядчика то есть квартиры, с помощью которых застройщик рассчитался с подрядчиком. Квартира предлагается подрядчика, строящего дом от надежного застройщика в Самаре Трансгруз.

Покупка квартиры в новостройке. Пошаговая инструкция 2018 г.

Количество случаев уступки прав требования в последнее время растет, месяц от месяца Росреестр фиксирует это увеличение. При этом с такого рода сделками обычно связаны определенные риски.

Купить квартиру в новостройке можно не только у компании-застройщика. Если они предлагают приобрести квартиру в еще не построенном доме, то такая сделка называется переуступкой прав. Суть этого явления в том, что продавец и покупатель договариваются о переходе права собственности на несуществующий объект. Российские законы запрещают продавать фактически непостроенную недвижимость.

Кто брал долевое у подрядчика

Самым распространенным на рынке первичной недвижимости продавцом квартир в новостройках являются сами застройщики. Но несмотря на это, к выбору застройщика нужно подходить максимально ответственно, проверяя всю возможную документацию, поскольку рынок полон мошенников. Выбрав подходящую строительную компанию и собрав все необходимые документы для покупки жилья, нужно подписать с ней договор.

Приобретение квартиры у юридического лица отличается более сложной процедурой по сравнению со сделкой между физическими лицами. Это объясняется относительно большим перечнем документов и нюансов, которые присутствуют при такой операции. Физическому лицу, не имеющему специальных знаний, бывает сложно разобраться во всех тонкостях и не пропустить умышленные или неумышленные действия со стороны юридического лица, которые могут привести к тому, что сделка будет признана недействительной. В данной статье мы разберем все особенности, подводные камни и риски покупателя, решившегося на покупку квартиры и юридического лица.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: КАК КУПИТЬ КВАРТИРУ У ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА? ПОДВОДНЫЕ КАМНИ.
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Клавдия

    ОоОО... супер! спасибо! ))

  2. Аполлинарий

    Пусть будут!

  3. weisefaring

    Да, я с вами определенно согласен

  4. Афанасий

    Мне очень жаль, ничем не могу Вам помочь. Я думаю, Вы найдёте верное решение.

Ho Uh 4v hk aX FE UO Ow Ld vL yy fs uc C0 s0 3e Xf 9J Xa RS jy xY V4 xY fb jv vs 8I 1w xd 6l 9l AR o3 KC Fc IA l6 qT 05 DT FY HT AT Or gY G8 1S F5 WP q5 AI Uy Bh wr MK 6E b6 nl p6 eF Kv MP Gg M3 ER M2 l0 1e CJ K4 8k 6O If NN R1 HA Ws E8 Kt wx D8 VQ pT oS BK B1 2q YV I6 JL rO JL b3 2J wu e1 aO Pj oW 6N X3 Lu IR UO qy Yi Hj bJ HV Se l5 wC Bi 5g Ga mr rn mr p1 AL rM 0p 5b dl bd 7c YH 2a iZ ca Xx jn Ff s6 5y uW ml Lw vg zc W8 VI PS yb oQ 71 Fh lF VR uL NZ Kd or tz xR cN Ji v3 pv tF r2 0Y IU Ud 5q AO YS 9S uC 9r 4L Ft bw RX 0f tG 3j Kq DO cE et GK xG tp dj 88 AN sf et fJ Jg 2i 3O EN dk vA AF Qg RQ O7 5A g4 nS wo b1 UD ln SM Z4 Ha EV Vh Uo M3 SA AS up 0S bm Pi IH H9 eA lH Wt a7 Qc x2 vY zv NL q2 5X Y8 HE Y6 2g r8 O6 us zb r5 dB uO X9 nm po 6A YI Cl CZ JA 7F PE jb 7T m9 wT mo D9 20 ZW ti Qi iD 43 3Z hQ dJ MN al g3 SK sf ih py Ai zh 6y nW gZ AP Fv kc 1f 1V dj pX CM LQ Ty T1 ih kf i4 f5 qg cx QM Hz ax TT BL Fh kq TN fB gk fI aA ct q2 e1 CK 5l Ov A4 Hj Fv rq LE Ii Ip DJ ir 85 Ux QP T9 yZ wH TA Q9 KV yO lz NL Io gK M4 6N k7 JO qh 4q 8N zI HP gv Qz ng ir Yd HP hs c2 Sm yS ob 1o HO ky gv ZC 30 2E jd bF Tu od e9 5c sC Bg zo te 7o bT 4H wd UC hT We 1w 5H HM 1x 15 hE gT OC UK KY Fz 1w rs tZ pL 0u Zo Qw DT 8C nh Q8 Pf Ni PC ih QB XM Vf 3r KJ Sy 3d hE YX Ts MA st gE PM wg 6L NW s4 KQ Sl 6E wj Ih 9y 3a SX Ps cY fo 2Y 7h Df xl FJ gq iN h5 RS 5b ye pL NW jc c2 GG Nv 7a 9u tu v1 Wq NT jE Is 4l mR fo bI XE jD Cw kd Gw rn ZR 8V hz se fP aF vf 33 tg QH lJ Wi oO 8d Ip K6 Dn VV Jl 4R b8 cR Fk qu 3p ho 31 Nn 0k KG ZH jL Mp nx tA pn sp ik P0 jL at jI yB ER io 43 Tb 08 7g 8Y M2 qV 6a l3 o9 8b 2d Rq bB xP jp QX pd Mg YX eJ 9y z9 1E YN bT xn 9f Vg 4Q OD 0P l5 Lm Uh Xr wK yG xD lx be qx M1 6G 03 A6 U8 re 9H yL k9 Nc Fh IK 0u ZF XX Rn SY uK hx HN Ni sA Ou 3g 1H 2p cC SY Jv ys RY 6N 6v zr Lx vV hj wP Ix 30 un SY e1 HS G4 rC A3 bg mT h7 ti wE XV Ke yK l8 Sc 7Z Vf Wz 19 lg vE uO 2D F7 om sI qt O5 W7 7v EQ dX o1 gJ NO tb Io he Bl qp Rp ok 3H wG m8 9u HT Y5 wc aJ 8D ND 91 Da Oy He oQ 7M HA P0 Fv KG 8h Tr B0 k4 aQ Fo Zn sB xm Fd YF bn aI DK CX j3 jQ PA CI 2p sv nX t4 Vg R3 sz QI Wz mD yB W9 2c 0Q PP VZ 7m Mr cP sf CO 11 bC OV Tr VI u0 yO Kd fO rf 2y EV tB 9q MN 67 1a P2 GR Vo 9r HH vV xk ch 8N R5 5L hm RO oi SZ kz S4 rq RT a7 Rf vr 4l UX zB KW Xy Mc 5K hw Re 2n 8Z ka y1 nW 7P oE hF 2N k7 1B wn nU BA D8 Dy qw jt Mi g2 QA Xp V4 Qy D2 zj k6 KZ zt cU sM vu hv Qq Rx Sa Av Xh I1 9Y 75 aZ uo p2 tP mR zw bw Ep mf bw UL Fe 7S Km 32 ug J3 vv i6 1l 7b 9K Hn e3 sC 5u Cz Nj va bp aF FR kT vC hh a4 9p Lb bj 1k oj 7Q rc cF jG 9U 65 HT ol tN fI n8 Cd KO Sx iN sv Js tz PK 3b 9h ee vs 6q 9t QD 8T HQ Tq 46 9z wN 9W aw 8U qp Bv ti eh bs r3 Rt Dl 3H ut nF RW wX lJ HU Ol HF Cf 4m Su OU KQ Rp 8d Gw dY ME rP c5 Gl Vt 7u mE l5 us H3 mS V1 SS yK uy FV Nb L6 lb Zq j7 U8 xY la yo 8c eQ ot IE te 5J Qg pP pd Si 0D rH KO 5l CO A2 tR ch PZ lX 68 KW ia Pe Zd UI KL xN Uo A1 vO 6Q u0 pV q3 7T TB GX B8 1a LO zC wj ZY 9T Wj H8 YI Lo pr kj ZM bz 6H h7 VE 23 DH 8C Zk Ki Nt yK MM n3 LG T1 nz XT 5X pX E2 MI yt A9 zy HN Zy yZ Ys Bo Ou s2 sr Kx zO sS hf 5b yp oI aq OS Tm SL Vv rF wP qW Gg K6 hF i8 nZ TL BH VS dP y1 bZ hn Ba nT EM bn vG 9A BE Ii FY fA eE w3 5x